10 cuốn sách về tài chính cá nhân hay nhất năm 2022. Chúng tôi cam kết nghiên cứu, thử nghiệm và giới thiệu những sản phẩm tốt nhất. Chúng tôi có thể nhận hoa hồng từ các giao dịch mua được thực hiện sau khi truy cập các liên kết trong nội dung của chúng tôi. Tìm hiểu thêm về quy trình xem xét của chúng tôi.
Sổ tài chính cá nhân giúp bạn quản lý tiền bạc tốt hơn. Ở cấp độ cơ bản nhất, bạn có thể học những kiến thức cơ bản về tài chính cá nhân — chẳng hạn như lý do tại sao trả tiền cho bản thân trước hoặc cách quản lý và trả nợ — vì vậy bạn sẽ trở nên thông minh hơn và tự tin hơn trong việc xử lý tiền của mình. Nhưng nó không dừng lại ở đó. Họ cũng có thể dạy bạn cách đầu tư, quản lý thế chấp, tạo ổ trứng, tiết kiệm khi nghỉ hưu và cuối cùng giúp bạn vượt qua những cạm bẫy tiền bạc thường gặp để thúc đẩy mối quan hệ lành mạnh với tiền bạc của bạn. Chắc chắn, việc đọc không hề đơn giản nhưng ví tiền của bạn — và danh mục đầu tư — sẽ cảm ơn bạn.
Các chiến lược lập ngân sách và tiết kiệm tiền – SimpleShop
Dưới đây là lựa chọn của chúng tôi về những cuốn sách tài chính cá nhân hay nhất.
Best Overall: Why Didn’t They Teach Me This in School?
Hãy hỏi bất kỳ ai họ muốn họ học thêm về điều gì ở trường và câu trả lời có thể là tiền. Cụ thể hơn, cách xử lý hợp lý tài chính của một người — nhập tiêu đề của Cary Siegel, “Tại sao họ không dạy tôi điều này ở trường?” Siegel, một giám đốc kinh doanh đã nghỉ hưu, chia cuốn sách thành 99 nguyên tắc và tám bài học kinh nghiệm mà bạn đáng lẽ phải học ở trường trung học hoặc đại học nhưng lại không. Cuốn sách này ban đầu được dành cho năm đứa con của ông khi ông nhận ra rằng chúng không học được các nguyên tắc tài chính cá nhân quan trọng trước khi bước vào thế giới thực, nhưng nó đã trở thành một cuốn sách được đánh giá tốt với đầy đủ các bài học về tiền bạc, cũng như kinh nghiệm trực tiếp và lời khuyên từ Siegel . Cuốn sách dễ đọc này lý tưởng cho những học sinh mới tốt nghiệp hoặc bất kỳ ai muốn bắt đầu hành trình tài chính cá nhân của mình một cách đúng đắn.
Best Memoir: Rich Dad Poor Dad
Bạn có thể đã nghe nói về “Cha giàu, cha nghèo” của Robert Kiyosaki, nhưng có một lý do khiến nó tồn tại hơn hai thập kỷ. Trong một trong những cuốn sách về tài chính cá nhân phổ biến nhất mọi thời đại, Kiyosaki chia sẻ những gì anh học được khi lớn lên từ cha mình và bố của bạn mình, người mà sau này là “người cha giàu” trong tiêu đề. Những bài học đó bao gồm cách bạn không cần phải kiếm nhiều tiền để trở nên giàu có, tài sản và các khoản nợ, và giải thích cho phụ huynh tại sao trường học sẽ không dạy con bạn những gì chúng cần biết về tài chính cá nhân. Ấn bản kỷ niệm 20 năm này bao gồm một bản cập nhật từ tác giả về tất cả mọi thứ về tiền bạc, nền kinh tế và đầu tư.
Best for Debt Management: The Total Money Makeover
Quản lý nợ đóng một vai trò quan trọng trong tình trạng tài chính cá nhân của bạn. Cần một chút giúp đỡ trong lĩnh vực đó? Hãy xem tác phẩm “The Total Money Makeover” của Dave Ramsey. Cuốn sách bán chạy nhất của Thời báo New York này giải thích, không gò bó từ ngữ, cách thoát khỏi nợ nần và cải thiện bức tranh tài chính của bạn bằng cách tránh những cạm bẫy phổ biến như cho thuê để sở hữu, ứng trước tiền mặt hoặc sử dụng tín dụng. Nó cũng đưa ra lời khuyên vững chắc về việc bắt đầu một quỹ khẩn cấp, tiết kiệm cho đại học và nghỉ hưu, và làm thế nào để thành công với “Phương pháp Snowball” nổi tiếng của Ramsey để trả nợ.
Best for Building Wealth: The Automatic Millionaire
Ai mà không muốn trở thành triệu phú? Sách bán chạy nhất về kinh doanh của David Bach của David Bach, trên New York Times, USA Today, Bloomberg Businessweek và Wall Street Journal, chỉ cho bạn cách thực hiện điều đó. Cuốn sách bắt đầu bằng câu chuyện về một cặp vợ chồng kiếm được 55.000 đô la mỗi năm và cách họ đạt được ước mơ tài chính của mình. Hãy suy nghĩ: sở hữu hai ngôi nhà, cho con cái học đại học và nghỉ hưu ở tuổi 55 với một tổ ấm hưu trí trị giá 1 triệu đô la. Bí mật? Thiết lập một hệ thống tài chính không chỉ trả cho bản thân bạn trước mà còn tự động. Bach cũng đã viết “Phụ nữ thông minh hoàn thành giàu có”, “Các cặp vợ chồng thông minh hoàn thành giàu có” và “Bắt đầu muộn, kết thúc giàu có.”
Best for Beginners: Broke Millennial
Nếu bạn có thể giải mã #GYFLT, thì đây chính là cuốn sách tài chính cá nhân dành cho bạn. [Gợi ý: #GYFLT là viết tắt của “get your financial life together” trong bài phát biểu trên mạng xã hội.] “Broke Millennial” của Erin Lowry giải thích bằng phong cách trò chuyện đặc trưng của cô ấy về cách những người 20 tuổi có thể kiểm soát tài chính cá nhân của họ. Từ việc hiểu mối quan hệ của bạn với tiền bạc, quản lý các khoản vay sinh viên để chia sẻ thông tin chi tiết về tài chính của bạn với đối tác, cuốn sách này đề cập đến những thách thức lớn nhất về tiền bạc mà thế hệ trẻ phải đối mặt ngày nay.
Runner-Up, Best for Beginners: The One-Page Financial Plan
Bạn cảm thấy bối rối khi nói đến tiền của mình, liệu đó là cách đầu tư đúng cách hay cách đối phó với những thách thức tài chính bất ngờ? “Kế hoạch tài chính một trang” của Carl Richards đưa ra bí ẩn về cách quản lý hiệu quả tài chính của bạn. Cuốn sách này giúp bạn không chỉ tìm ra mục tiêu tài chính của mình mà còn giúp bạn đạt được mục tiêu đó trong một kế hoạch đơn giản chỉ một trang. Richards là Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận và là người viết chuyên mục cho Thời báo New York.
Best for Spenders: I Will Teach You to Be Rich
Giàu có không phải là không tiêu tiền. Trong cuốn sách bán chạy nhất của Thời báo New York và Tạp chí Phố Wall, chuyên gia tài chính Ramit Sethi giải thích rằng bạn có thể tiêu tiền của mình một cách thoải mái, miễn là bạn đã đầu tư và phân bổ nó đúng cách. Tiêu đề này nói về cách đối phó với tất cả những cạm bẫy về tiền bạc phổ biến, từ việc trả hết các khoản vay sinh viên đến cách tiết kiệm hàng tháng và thậm chí cách nói chuyện của bạn để thoát khỏi các khoản phí trễ hạn. Ấn bản kỷ niệm 10 năm này bao gồm những quan điểm cập nhật về công nghệ, tiền bạc và tâm lý học, cũng như một số câu chuyện thành công của những độc giả đã thực sự làm giàu từ việc đọc sách — bạn đoán thử — sách của Sethi.
Best for Women: Clever Girl Finance
Theo Bộ Lao động Hoa Kỳ, phụ nữ vẫn chỉ kiếm được 0,82 đô la cho mỗi đô la của đàn ông, trong khi các bà mẹ chỉ kiếm được 0,71 đô la cho mỗi đô la mà người cha kiếm được, theo Bộ Lao động Hoa Kỳ.1 Tóm lại, phụ nữ vẫn phải làm việc chăm chỉ hơn khi có tiền. “Cô gái tài chính thông minh” của Bola Sokunbi nhằm mục đích trao quyền và giáo dục cho một thế hệ phụ nữ hoàn toàn mới, tập trung vào những thứ như cách theo dõi chi tiêu, tạo và tuân thủ ngân sách, quản lý tín dụng của bạn, xây dựng ổ trứng và lấy chịu trách nhiệm về tài chính của bạn. Sokunbi là Giảng viên Giáo dục Tài chính được Chứng nhận [CFEI] và là người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành của trang web Clever Girl Finance.
Best Psychology: The Psychology of Money
Bài đọc này là một nghiên cứu thú vị về tâm lý của tiền bạc và cái tôi, định kiến và thậm chí là niềm kiêu hãnh của bạn có thể ảnh hưởng đến quyết định của bạn về tiền bạc như thế nào. Đúng như dự đoán, đây không phải là cách tốt nhất để quản lý danh mục đầu tư của bạn và “Tâm lý học về tiền” của Morgan Housel cung cấp cho độc giả những mẹo và công cụ để chống lại những thành kiến này dưới dạng 19 câu chuyện ngắn tập trung vào cùng một chủ đề. Housel là một đối tác của The Collaborative Fund và đã từng làm việc với tư cách là một nhà báo chuyên mục của The Wall Street Journal.
Best for Budgeting: Your Money or Your Life
Với hơn một triệu bản được bán ra, “Tiền hay cuộc sống của bạn” của Vicki Robin đưa ra một kế hoạch gồm 9 bước dễ thực hiện để giúp độc giả thay đổi mối quan hệ của họ với tiền bạc. Cho dù đó là cách thoát khỏi nợ nần, bắt đầu đầu tư, cách xây dựng sự giàu có hoặc thậm chí tiết kiệm tiền bằng cách thực hành kỹ thuật chánh niệm đặc trưng của Robin, bài đọc này sẽ giúp bạn giải đáp.
Final Verdict
Cho dù bạn là người mới làm quen với tài chính hay chỉ đang tìm kiếm thêm lời khuyên về tài chính, thì cuốn sách tổng thể về tài chính cá nhân hàng đầu là “Tại sao họ không dạy tôi điều này trong trường học?” của Cary Siegel [xem tại Amazon]. Nó dạy tám bài học quan trọng về tiền bạc mà bạn đáng lẽ phải học ở trường trung học cũng như 99 nguyên tắc khổng lồ sẽ giúp bạn tiết kiệm, đầu tư và xây dựng sự giàu có của mình.
Các chiến lược lập ngân sách và tiết kiệm tiền – SimpleShop