Top 100 cổ phiếu mang lại cổ tức cao nhất năm 2022

Seaprodex vừa chốt tỷ lệ trả cổ tức năm 2021 lên tới 95%.

[ĐTCK] Khi thị trường kém tích cực, nhiều nhà đầu tư có xu hướng “săn” cổ phiếu sắp chia cổ tức cao bằng tiền. Tuy vậy, vẫn có những vấn đề cần lưu ý khi áp dụng chiến lược đầu tư này.

Chuyển chiến lược đầu tư

Chị Mai Lan, một nhà đầu tư cá nhân ở Hà Nội chia sẻ, khi thấy tài khoản bị âm 40%, giá trị thua lỗ lên tới 1,5 tỷ đồng, chị bắt đầu hạ tỷ trọng cổ phiếu đối với những mã có dòng tiền yếu, triển vọng doanh nghiệp kém tích cực để chuyển sang mua những cổ phiếu có lợi nhuận tích cực và sắp chia cổ tức tiền mặt cao. Hai mã được chị Lan bổ sung vào danh mục là DHA [của Công ty cổ phần Hoá An] và FMC [của Công ty cổ phần Thực phẩm Sao Ta].

Theo kế hoạch, hai công ty này sẽ trả cổ tức tiền mặt tỷ lệ 20% vào các ngày 24/5 và 26/5 tới. Với 20.000 cổ phiếu DHA và FMC vừa mua, nhà đầu tư này nhẩm tính sắp có 40 triệu đồng cổ tức. “Vừa có thêm một khoản tiền cổ tức, vừa có cảm giác yên tâm khi nắm giữ cổ phiếu, vì đây là cổ phiếu của hai doanh nghiệp đang hoạt động tốt”, chị Lan nói.

Nhà đầu tư Mạnh Hùng cũng vừa cơ cấu lại danh mục theo xu hướng này. Anh Hùng cho biết, anh vừa chấp nhận “cắt lỗ” cổ phiếu HBC [mua vào ở vùng giá 34.500 đồng/cổ phiếu vào ngày 7/1/2022 và bán ra ở mức 19.700 đồng/cổ phiếu trong phiên 12/5/2022, tương đương mất 42%] để mua cổ phiếu VNX [của Công ty cổ phần Quảng cáo và hội chợ thương mại] và SED [của Công ty cổ phần Đầu tư và phát triển giáo dục Phương Nam]. Lý do là, ngày 25/5/2022, VNX sẽ chốt quyền chia cổ tức bằng tiền mặt tỷ lệ 10% và ngày 8/6/2022 thì SED trả cổ tức tiền mặt tỷ lệ 15%.

Với 40.000 cổ phiếu VNX và SED đang nắm giữ, tính ra, anh Hùng sẽ nhận về 70 triệu đồng cổ tức. Anh Hùng khá hài lòng với khoản đầu tư này, bởi “đang khó khăn thế này có thêm khoản lợi nhuận nào tốt khoản ấy, còn hơn nhìn danh mục ngày càng vơi đi”.

Trong giai đoạn thị trường giá xuống - thị giá đa số cổ phiếu bị giảm sâu – nhiều người có xu hướng săn mua cổ phiếu theo tin cổ tức [chủ yếu bằng tiền mặt]. Bởi vì, cổ tức tiền mặt là một trong hai nguồn lợi tức chính của nhà đầu tư, bên cạnh lợi tức khi cổ phiếu tăng giá.

Thực tế, xu hướng đầu tư cổ phiếu để nhận cổ tức tiền mặt được nhiều nhà đầu tư giá trị theo đuổi, tiêu biểu là Benjamin Graham, “cha đẻ" của thuyết đầu tư giá trị. Ông cho rằng, cổ tức tiền mặt mang lại nguồn thu nhập khá ổn định và giúp nhà đầu tư hưởng lợi nhuận kép nếu lãi suất giảm mạnh.

Đây cũng là quan điểm đầu tư của ông Hoàng Công Tuấn, Kinh tế trưởng Công ty Chứng khoán Ngân hàng Quân đội - MB [MBS].

Theo vị chuyên gia, phần lớn các cổ phiếu có thể đem lại mức cổ tức trung bình 10%/năm. Nghĩa là, chúng ta chỉ cần cầm cổ phiếu, không cần làm gì thì hàng năm đã nhận khoản cổ tức 10%, gần gấp đôi lãi suất tiết kiệm hiện nay.

Nói về cơ hội đầu tư dài hạn vào cổ phiếu có cổ tức cao, ông Tuấn nhận định, đã có lúc chỉ số VN-Index “rơi” đến 80 điểm, tâm lý nhà đầu tư trở nên cực đoan, họ bán bất cứ cái gì với bất cứ giá nào, đây chính là cơ hội để săn mua cổ phiếu theo tin cổ tức.

“Ngay cả những cổ phiếu thuộc nhóm “phòng thủ” như NT2 năm nay có khả năng chia cổ tức đến 20% mà thị giá chỉ có 20.000 đồng/cổ phiếu; hay QTP năm ngoái chia cổ tức 16% bằng tiền mặt, năm nay dự báo kết quả kinh doanh rất tốt nhưng vẫn bị bán với giá 16.800 đồng/cổ phiếu”, ông Tuấn phân tích.

Trong ngắn hạn, ông Bùi Văn Huy, Giám đốc Môi giới HSC cho rằng, khi thị trường đi xuống, nhà đầu tư thường tìm đến các cổ phiếu “phòng thủ”, ổn định, trả cổ tức tiền mặt cao làm nơi trú ẩn dòng tiền. Họ tìm cách đón đầu thông tin về những doanh nghiệp sắp trả cổ tức tiền mặt để mua vào cổ phiếu và bán chốt lãi ngay sau khi được chốt quyền nhận cổ tức.

Mùa đại hội cổ đông năm nay, nhiều doanh nghiệp chốt tỷ lệ trả cổ tức năm 2021 ở mức cao. Tỷ lệ cổ tức cao nhất thuộc về Công ty cổ phần Vinacafé Biên Hòa [mã VCF], với 250%, nghĩa là nhà đầu tư sở hữu 1 cổ phiếu sẽ được nhận 25.000 đồng tiền cổ tức. Xếp sau là Tổng công ty Thủy sản Việt Nam – Seaprodex [mã SEA] với 95%...

Tiếp đến là Công ty cổ phần Dây cáp điện Việt Nam [Cadivi, mã CAV], với 40%; Công ty cổ phần Dược Hậu Giang [mã DHG], với 35%; Công ty cổ phần Dịch vụ biển Tân Cảng [mã TOS], với 25%...

Năm trước, Tổng công ty cổ phần Máy động lực và Máy nông nghiệp Việt Nam [mã VEA] chia cổ tức năm 2020 lên tới 107,06%, Công ty cổ phần Dịch vụ trực tuyến FPT [FOC] chia cổ tức bằng tiền mặt lên 200%, nên cổ đông của hai công ty này cũng đang “hóng” kế hoạch chia cổ tức năm 2021.

Tỉnh táo chọn “hàng”

Nhìn có vẻ “ngon ăn” như vậy, nhưng trên thực tế, không phải lúc nào việc “săn” cổ tức tiền mặt cao cũng dễ dàng. Nhà đầu tư Mạnh Hùng kể, hôm 29/4/2022, anh đọc thông tin ngày 10/5/2022, Công ty cổ phần Thống Nhất [mã BAX] sẽ chốt danh sách cổ đông chi trả cổ tức năm 2021 bằng tiền tỷ lệ 50%. Những ngày sau đó, mặc dù liên tục đặt lệnh mua, nhưng anh vẫn không mua được.

Hiện trên thị trường, chỉ có 8,2 triệu cổ phiếu BAX đang lưu hành, thị giá chốt phiên 20/5 là 82.000 đồng/cổ phiếu [tăng 25% từ đầu năm bất chấp đà giảm của thị trường], mỗi phiên có vài trăm đến vài nghìn cổ phiếu được giao dịch, thậm chí có phiên trắng thanh khoản.

Điều tương tự cũng diễn ra ở cổ phiếu PTG của Công ty cổ phần May xuất khẩu Phan Thiết. Mới đây, doanh nghiệp này đã thông báo thanh toán cổ tức đợt 2 năm 2021 bằng tiền mặt với tỷ lệ 100% [trước đó đã tạm ứng 20%].

Với thị giá 200 đồng/cổ phiếu, nhà đầu tư hưởng khoản lợi nhuận tới 50 lần thị giá, nhưng thông tin này nhà đầu tư bên ngoài đọc… để biết, bởi hầu như toàn bộ cổ phiếu nằm trong tay ban lãnh đạo và cổ đông nội bộ.

Cũng rất khó để sở hữu cổ phiếu VCF của Vinacafé Biên Hòa, bởi khối lượng giao dịch trung bình 20 phiên gần nhất của mã này chỉ là 120 cổ phiếu. Do đó, gần như toàn bộ khoản cổ tức khủng năm 2021 đều về tay Masan Beverage, công ty mẹ sở hữu đến 98,49% vốn điều lệ của doanh nghiệp.

Ông Bùi Văn Huy cũng lưu ý, giống như cổ tức bằng cổ phiếu, cổ tức tiền mặt không hẳn là “quả ngọt” miễn phí, bởi vì ngay sau ngày chốt danh sách cổ đông để trả cổ tức, giá cổ phiếu cũng bị điều chỉnh giảm tương ứng với tỷ lệ chia.

Nhà đầu tư “lướt sóng” không nên mua cổ phiếu trước khi chốt danh sách cổ đông để trả cổ tức 4 - 5 ngày, vì đây là thời điểm giá cổ phiếu cao. Thời điểm bán ra cũng cần cân nhắc vì sau khi giá cổ phiếu bị điều chỉnh, nhịp giảm có thể kéo dài, dễ dàng lấy đi số tiền nhà đầu tư kiếm được từ cổ tức, thậm chí khiến nhà đầu tư bị lỗ.

Điều quan trọng nhất, nhà đầu tư phải chọn được những doanh nghiệp có khả năng chi trả cổ tức bền vững

Ông Bùi Văn Huy, Giám đốc Môi giới HSC

Điều quan trọng nhất, theo ông Huy, nhà đầu tư phải chọn được những doanh nghiệp có khả năng chi trả cổ tức bền vững, cụ thể cơ cấu dòng tiền tốt, lợi nhuận chi trả cổ phiếu đến từ hoạt động cốt lõi của doanh nghiệp, chứ không phải đến từ lợi nhuận đột biến…

Xét theo tiêu chí này thì mức cổ tức cao của cổ phiếu SEA, hay TOS không phản ánh yếu tố cơ bản của doanh nghiệp. Năm 2021, SEA ghi nhận lợi nhuận sau thuế tăng gấp 23 lần cùng kỳ do doanh thu tài chính bất thường, còn đà tăng trưởng lợi nhuận sau thuế hợp nhất 30,91% của TOS đến từ hoạt động đầu tư tài chính và thanh lý tài sản.

Ông Huy gợi ý một số nhóm ngành có chính sách cổ tức tốt [nguyên tắc là cổ tức phải cao hơn mức lãi suất tiết kiệm ở cùng thời điểm], gồm nhóm cổ phiếu “phòng thủ”, ít chịu tác động bởi yếu tố vĩ mô và chu kỳ kinh doanh như điện, nước, bất động sản khu công nghiệp; hay nhóm doanh nghiệp có dòng tiền đều đặn thuộc các ngành sản xuất như dệt may, thuỷ sản, cảng biển. Theo tiêu chí này, NT2, HND, QTP, POW, TDM, BWE, BWS… là những mã mà nhà đầu tư có thể tham khảo.

Ông Hoàng Công Tuấn thì khuyến nghị nhà đầu tư xem xét mua vào một số mã có cổ tức tốt thuộc nhóm VN30, bởi đây là nhóm khá “nhạy” với thị trường. Thời gian tới, khi thị trường hồi phục, nhóm này sẽ hồi phục đầu tiên, nhà đầu tư hưởng “lãi kép”.

Tìm kiếm một khoản đầu tư cung cấp thu nhập thường xuyên? Cổ phiếu chia sẻ cao có thể là một lựa chọn tốt.

Cổ phiếu cổ tức là gì?

Cổ phiếu cổ tức phân phối một phần thu nhập của công ty cho các nhà đầu tư một cách thường xuyên.

Hầu hết các cổ phiếu cổ tức của Mỹ trả cho các nhà đầu tư một số tiền được thiết lập mỗi quý và các cổ phiếu hàng đầu tăng các khoản thanh toán của họ theo thời gian, vì vậy các nhà đầu tư có thể xây dựng một dòng tiền giống như niên kim. [Các nhà đầu tư cũng có thể chọn tái đầu tư cổ tức nếu họ không cần dòng thu nhập. Đây là nhiều hơn về cổ tức và cách họ làm việc.]dividends and how they work.]

Các công ty trả cổ tức có xu hướng được thiết lập tốt, vì vậy cổ phiếu cổ tức cũng có thể thêm một số ổn định cho danh mục đầu tư của bạn. Đó là một lý do chúng được đưa vào danh sách các khoản đầu tư rủi ro thấp của chúng tôi.low-risk investments.

Đầu tư cho thu nhập: Cổ phiếu cổ tức so với quỹ cổ tức

Có hai cách chính để đầu tư vào cổ phiếu cổ tức: thông qua các quỹ tương hỗ-chẳng hạn như các quỹ chỉ số hoặc quỹ giao dịch trao đổi-nắm giữ cổ phiếu hoặc bằng cách mua cổ tức cá nhân.exchange-traded funds — that hold dividend stocks, or by purchasing individual dividend stocks.

Cổ tức ETF hoặc quỹ chỉ số cung cấp cho các nhà đầu tư truy cập vào một lựa chọn cổ tức trong một khoản đầu tư - điều đó có nghĩa là chỉ với một giao dịch, bạn có thể sở hữu một danh mục cổ tức cổ tức. Quỹ sau đó sẽ trả cổ tức cho bạn một cách thường xuyên, mà bạn có thể lấy làm thu nhập hoặc tái đầu tư. Các quỹ cổ tức cung cấp lợi ích của đa dạng hóa tức thì - nếu một cổ phiếu do cắt giảm quỹ hoặc đình chỉ cổ tức của nó, bạn vẫn có thể dựa vào thu nhập từ các khoản khác.

Cho dù đó là thông qua cổ tức cổ tức hoặc quỹ cổ tức, việc tái đầu tư cổ tức đó có thể nâng cao đáng kể lợi tức đầu tư của bạn; Cổ tức thường làm tăng lợi nhuận của một quỹ cổ phiếu hoặc cổ tức lên một vài điểm phần trăm. Ví dụ, trong lịch sử, tổng lợi nhuận hàng năm [bao gồm cổ tức] của S & P 500, trung bình, cao hơn khoảng hai điểm phần trăm so với thay đổi giá trị hàng năm của chỉ số.

Và sự khác biệt đó thực sự có thể thêm vào. Sử dụng máy tính đầu tư của Nerdwallet, chúng ta có thể thấy rằng khoản đầu tư 5.000 đô la tăng ở mức 6% mỗi năm trong 20 năm có thể tăng lên hơn 16.000 đô la. Bump rằng tăng trưởng lên tới 8% để bao gồm cổ tức và 5.000 đô la có thể tăng lên hơn 24.000 đô la.investment calculator, we can see that a $5,000 investment that grows at 6% annually for 20 years could grow to over $16,000. Bump that up to 8% growth to include dividends, and that $5,000 could grow to over $24,000.

Nói chung, một quy tắc tốt là đầu tư phần lớn danh mục đầu tư của bạn vào các quỹ chỉ số, vì những lý do trên. Nhưng đầu tư vào cổ phiếu cá nhân trực tiếp có lợi ích.

Mặc dù nó đòi hỏi nhiều công việc hơn về phía nhà đầu tư - dưới dạng nghiên cứu vào mỗi cổ phiếu để đảm bảo nó phù hợp với danh mục đầu tư chung của bạn - các nhà đầu tư chọn cổ tức cá nhân có thể xây dựng một danh mục tùy chỉnh có thể cung cấp năng suất cao hơn so với Tiền cổ tức. Chi phí cũng có thể thấp hơn với cổ phiếu cổ tức, vì các quỹ ETF và chỉ số tính phí hàng năm, được gọi là tỷ lệ chi phí, cho các nhà đầu tư.

Cách đầu tư vào cổ phiếu cổ tức

Xây dựng một danh mục đầu tư cổ tức cá nhân cần có thời gian và công sức, nhưng đối với nhiều nhà đầu tư, nó đáng giá. Đây là cách mua cổ tức cổ tức:

1. Tìm một cổ phiếu trả cổ tức. Bạn có thể sàng lọc các cổ phiếu trả cổ tức trên nhiều trang web tài chính, cũng như trên trang web của nhà môi giới trực tuyến của bạn. Chúng tôi cũng đã bao gồm một danh sách các cổ phiếu chia sẻ cao dưới đây. You can screen for stocks that pay dividends on many financial sites, as well as on your online broker's website. We've also included a list of high-dividend stocks below.

2. Đánh giá cổ phiếu. Để nhìn dưới mui xe của một cổ phiếu chia sẻ cao, hãy bắt đầu bằng cách so sánh sản lượng cổ tức giữa các đồng nghiệp. Nếu lợi suất cổ tức của công ty cao hơn nhiều so với các công ty tương tự, thì đó có thể là một lá cờ đỏ. Ít nhất, nó có giá trị nghiên cứu bổ sung vào công ty và sự an toàn của cổ tức.To look under the hood of a high-dividend stock, start by comparing the dividend yields among its peers. If a company’s dividend yield is much higher than that of similar companies, it could be a red flag. At the very least, it’s worth additional research into the company and the safety of the dividend.

Sau đó, hãy nhìn vào tỷ lệ thanh toán của cổ phiếu, cho bạn biết bao nhiêu thu nhập của công ty sẽ dành cho cổ tức. Tỷ lệ xuất chi quá cao - thường là trên 80%, mặc dù nó có thể thay đổi theo ngành - có nghĩa là công ty đang đặt một tỷ lệ lớn thu nhập của mình vào cổ tức trả. Trong một số trường hợp, tỷ lệ chi trả cổ tức có thể đứng đầu 100%, có nghĩa là công ty có thể sẽ mắc nợ để trả cổ tức. [Đọc hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi về cách nghiên cứu cổ phiếu.]research stocks.]

3. Quyết định số lượng cổ phiếu bạn muốn mua. Bạn cần đa dạng hóa nếu bạn mua các cổ phiếu riêng lẻ, vì vậy bạn sẽ cần xác định phần trăm danh mục đầu tư của bạn đi vào mỗi cổ phiếu. Ví dụ: bạn đang mua 20 cổ phiếu, bạn có thể đặt 5% danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, nếu cổ phiếu rủi ro hơn, bạn có thể muốn mua ít hơn và đặt nhiều tiền hơn cho các lựa chọn an toàn hơn. Nếu bạn sẽ tái đầu tư cổ tức của mình, bạn sẽ cần tính toán lại cơ sở chi phí của mình - số tiền bạn đã trả ban đầu để mua cổ phiếu. You need diversification if you’re buying individual stocks, so you’ll need to determine what percent of your portfolio goes into each stock. For example, you’re buying 20 stocks, you could put 5% of your portfolio in each. However, if the stock is riskier, you might want to buy less of it and put more of your money toward safer choices. If you're going to reinvest your dividends, you'll need to recalculate your cost basis — the amount you originally paid to purchase the stock.

Việc xem xét số 1 trong việc mua cổ tức là sự an toàn của cổ tức. Sản lượng cổ tức trên 4% nên được xem xét kỹ lưỡng; Những người trên 10% bước vào lãnh thổ rủi ro. Trong số những thứ khác, tỷ lệ cổ tức quá cao có thể cho thấy khoản thanh toán là không bền vững hoặc các nhà đầu tư đang bán cổ phiếu, giảm giá cổ phiếu và kết quả là tăng tỷ suất cổ tức.

Một điều khác cần lưu ý là cổ tức trong các tài khoản môi giới chịu thuế khiến thuế được thực hiện trong năm, cổ tức xảy ra, không giống như các cổ phiếu không trả cổ tức có thuế chính xảy ra khi cổ phiếu được bán. Đối với các nhà đầu tư có tài khoản chịu thuế và trong khung thu nhập cao, cổ phiếu có thể không hiệu quả về thuế như các lựa chọn khác.

25 cổ phiếu chia sẻ cao

Dưới đây là danh sách 25 cổ phiếu chia sẻ cao nhất trong S & P 500, được đặt hàng theo tỷ suất cổ tức hàng năm.

Dữ liệu chỉ dành cho mục đích thông tin, không phải cho mục đích giao dịch.

Quảng cáo

Không có

Không có chương trình khuyến mãi tại thời điểm này

Cư dân Hoa Kỳ mở một cá nhân mới của IBKR Pro hoặc tài khoản chung nhận được giảm 0,25% cho các khoản vay ký quỹ. Các cấp áp dụng.

Lên đến $ 600dividend aristocrats — a group of S&P 500 stocks that have increased their dividends every year for at least 25 years.

Khi bạn đầu tư vào một tài khoản tự định hướng Merrill Edge® mới.

Đây có phải là cổ phiếu cổ tức tốt nhất?

Các cổ phiếu trong biểu đồ có thể có sản lượng cao, nhưng điều đó không nhất thiết có nghĩa là chúng là cổ phiếu cổ tức tốt nhất cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Danh mục đầu tư lý tưởng thay đổi người khác, dựa trên các mục tiêu và thời gian cá nhân cho các mục tiêu đó. Bên cạnh đó, nhiều nhà đầu tư tốt hơn khi mua quỹ chỉ số hơn là các cổ phiếu riêng lẻ.