Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân tiếp cận với các danh mục đầu tư đa dạng, được quản lý chuyên nghiệp với mức giá thấp.
Quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là một loại phương tiện tài chính được tạo thành từ một nhóm tiền thu được từ nhiều nhà đầu tư. Sau đó thực hiện đầu tư tiền vào chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và các tài sản khác.
Các quỹ tương hỗ được điều hành bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp. Họ phân bổ tài sản của quỹ và cố gắng tạo ra lợi nhuận hoặc thu nhập vốn cho các nhà đầu tư của quỹ. Danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ được cấu trúc và duy trì để phù hợp với các mục tiêu đầu tư.
Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân tiếp cận với các danh mục đầu tư đa dạng, được quản lý chuyên nghiệp với mức giá thấp. Các quỹ tương hỗ được chia thành nhiều loại, đại diện cho các loại chứng khoán mà họ đầu tư vào, mục tiêu đầu tư của họ và loại lợi nhuận mà họ tìm kiếm.
Các quỹ tương hỗ tính phí hàng năm [được gọi là tỷ lệ chi phí], trong một số trường hợp, “hoa hồng” có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận tổng thể của họ.
Bản chất của Quỹ tương hỗ cần được hiểu
Các quỹ tương hỗ gom tiền từ công chúng đầu tư và sử dụng số tiền đó để mua các chứng khoán khác nhau, thường là cổ phiếu và trái phiếu.
Giá trị của công ty quỹ tương hỗ phụ thuộc vào kết quả hoạt động của chứng khoán mà nó quyết định mua. Vì vậy, khi bạn mua một đơn vị hoặc cổ phiếu của quỹ tương hỗ, bạn đang mua hiệu suất của danh mục đầu tư của nó hay chính xác hơn là một phần giá trị của danh mục đầu tư.
Đầu tư vào cổ phiếu của quỹ tương hỗ khác với đầu tư vào cổ phiếu thông thường. Không giống như cổ phiếu thông thường, cổ phiếu quỹ tương hỗ không trao cho người nắm giữ bất kỳ quyền biểu quyết nào.
Một đơn vị cổ phiếu của quỹ tương hỗ đại diện cho các khoản đầu tư vào nhiều danh mục khác nhau. Quỹ tương hỗ trung bình nắm giữ hơn một trăm chứng khoán khác nhau, có nghĩa là các cổ đông của quỹ tương hỗ có được sự đa dạng hóa quan trọng với mức giá thấp.
Giả sử nếu bạn chỉ mua cổ phiếu của Google đúng vào giai đoạn tồi tệ. Bạn có thể mất rất nhiều giá trị. Vì tất cả số tiền của bạn đều gắn với một công ty.
Mặt khác, nếu bạn mua một số cổ phiếu của Google thông qua quỹ tương hỗ. Khi tình hình của Google trở nên tồi tệ, bạn sẽ mất ít hơn. Vì Google chỉ là một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của loại quỹ này.
Cách các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận từ quỹ tương hỗ
Thu nhập kiếm được từ cổ tức trên cổ phiếu và lãi trái phiếu nắm giữ trong danh mục đầu tư của quỹ. Một quỹ trả gần như tất cả thu nhập mà nó nhận được trong năm cho chủ sở hữu quỹ dưới hình thức phân phối. Các quỹ thường cho các nhà đầu tư lựa chọn nhận ngay lợi nhuận hoặc tái đầu tư thu nhập và nhận thêm cổ phiếu.
Nếu quỹ bán chứng khoán đã tăng giá, quỹ có lãi vốn. Hầu hết các quỹ cũng chuyển những khoản lợi nhuận này cho các nhà đầu tư trong một đợt phân phối.
Nếu quỹ nắm giữ tăng giá nhưng không được người quản lý quỹ bán, cổ phiếu của quỹ sẽ tăng giá. Sau đó, bạn có thể bán cổ phiếu quỹ tương hỗ của mình để kiếm lợi nhuận trên thị trường.
Tại sao mọi người mua quỹ tương hỗ?
Các quỹ tương hỗ là một lựa chọn phổ biến giữa các nhà đầu tư vì chúng thường cung cấp các tính năng sau:
- Quản lý chuyên nghiệp. Các nhà quản lý quỹ thực hiện nghiên cứu cho bạn. Họ lựa chọn danh mục đầu tư và giám sát hoạt động.
- Đa dạng hóa. Các quỹ tương hỗ thường đầu tư vào một loạt các công ty và nhiều ngành khác nhau. Điều này giúp giảm rủi ro của bạn nếu một công ty thất bại.
- Khả năng chi trả. Hầu hết các quỹ tương hỗ đặt hạn mức số tiền đầu tư ban đầu tương đối thấp và cả các giao dịch mua tiếp theo.
- Tính thanh khoản. Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể dễ dàng mua lại cổ phiếu của họ bất cứ lúc nào, với giá trị tài sản ròng hiện tại [NAV] cộng với bất kỳ khoản phí mua lại nào.
Có những loại quỹ tương hỗ nào?
Các quỹ tương hỗ được chia thành nhiều loại danh mục, đại diện cho các loại chứng khoán mà chúng nhắm mục tiêu cho danh mục đầu tư của họ và loại lợi nhuận mà họ tìm kiếm.
Quỹ đầu tư
Loại quỹ này đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu. Trong nhóm này có nhiều danh mục phụ khác nhau. Một số quỹ đầu tư được đặt tên theo quy mô của các công ty mà họ đầu tư vào: vốn hóa nhỏ, trung bình hoặc lớn.
Những quỹ khác được đặt tên theo cách tiếp cận đầu tư của chúng: tăng trưởng tích cực, định hướng thu nhập, giá trị và những thứ khác. Các quỹ cổ phần cũng được phân loại theo việc họ đầu tư vào cổ phiếu trong nước hay cổ phiếu nước ngoài.
Quỹ thu nhập cố định
Một loại khác là quỹ thu nhập cố định. Quỹ tương hỗ có thu nhập cố định tập trung vào các khoản đầu tư có tỷ lệ hoàn vốn nhất định, chẳng hạn như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc các công cụ nợ khác. Danh mục đầu tư quỹ tạo ra thu nhập từ tiền lãi, sau đó nó sẽ chuyển cho các cổ đông.
Đôi khi được gọi là quỹ trái phiếu, những quỹ này thường được quản lý tích cực và tìm cách mua những trái phiếu được định giá tương đối thấp để bán chúng kiếm lời. Các quỹ tương hỗ này có khả năng trả lợi nhuận cao hơn chứng chỉ tiền gửi và các khoản đầu tư trên thị trường tiền tệ, nhưng các quỹ trái phiếu không phải là không có rủi ro.
Bởi vì có nhiều loại trái phiếu khác nhau, quỹ trái phiếu có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào nơi họ đầu tư. Ví dụ, một quỹ chuyên về trái phiếu rác có lợi suất cao sẽ rủi ro hơn nhiều so với một quỹ đầu tư vào chứng khoán chính phủ.
Hơn nữa, gần như tất cả các quỹ trái phiếu đều phải chịu rủi ro lãi suất, có nghĩa là nếu lãi suất tăng lên, giá trị của quỹ sẽ giảm xuống.
Quỹ chỉ số
Một nhóm khác, đã trở nên cực kỳ phổ biến trong vài năm qua, có biệt danh là "quỹ chỉ số". Chiến lược đầu tư của họ dựa trên niềm tin rằng rất khó và thường là tốn kém để cố gắng đánh bại thị trường một cách nhất quán.
Vì vậy, nhà quản lý quỹ chỉ số mua các cổ phiếu tương ứng với chỉ số thị trường chính như S&P 500 hoặc Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones [DJIA].
Chiến lược này đòi hỏi ít nghiên cứu hơn từ các nhà phân tích và cố vấn, do đó, có ít chi phí hơn để thu lợi nhuận trước khi chúng được chuyển cho các cổ đông. Các quỹ này thường được thiết kế với các nhà đầu tư nhạy cảm với chi phí.
Quỹ cân bằng
Các quỹ cân bằng đầu tư vào kết hợp các loại tài sản, cho dù là cổ phiếu, trái phiếu, công cụ thị trường tiền tệ hay các khoản đầu tư thay thế. Mục tiêu là để giảm rủi ro tiếp xúc giữa các loại tài sản, loại quỹ này còn được gọi là quỹ phân bổ tài sản. Có hai loại quỹ như vậy được thiết kế để phục vụ cho các mục tiêu của nhà đầu tư.
Một số quỹ được xác định với một chiến lược phân bổ cụ thể được cố định, vì vậy nhà đầu tư có thể có khả năng dự đoán trước đối với các loại tài sản khác nhau. Các quỹ khác tuân theo chiến lược về tỷ lệ phân bổ động để đáp ứng các mục tiêu khác nhau của nhà đầu tư.
Điều này có thể bao gồm phản ứng với các điều kiện thị trường, thay đổi chu kỳ kinh doanh hoặc các giai đoạn thay đổi trong cuộc sống của chính nhà đầu tư.
Trong khi các mục tiêu tương tự như các mục tiêu của quỹ cân bằng, quỹ phân bổ động không phải giữ một tỷ lệ cụ thể của bất kỳ loại tài sản nào. Do đó, nhà quản lý danh mục đầu tư có quyền tự do chuyển đổi tỷ lệ các loại tài sản khi cần thiết để duy trì tính toàn vẹn của chiến lược đã nêu của quỹ.
Quỹ thị trường tiền tệ
Các thị trường tiền tệ bao gồm nợ ngắn hạn hầu hết trái phiếu kho bạc. Đây là một nơi an toàn để gửi tiền của bạn. Bạn sẽ không nhận được lợi nhuận đáng kể, nhưng bạn sẽ không phải lo lắng về việc mất tiền gốc của mình.
Lợi tức thông thường nhiều hơn một chút so với số tiền bạn kiếm được trong tài khoản séc hoặc tài khoản tiết kiệm thông thường và ít hơn một chút so với chứng chỉ tiền gửi trung bình [CD].
Trong khi các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào các tài sản siêu an toàn, trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, một số quỹ thị trường tiền tệ đã bị lỗ sau khi giá cổ phiếu của các quỹ này, thường được chốt ở mức 1 đô la, giảm xuống dưới mức đó và phá vỡ đồng tiền.
Quỹ thu nhập
Các quỹ thu nhập được đặt tên cho mục đích của chúng: cung cấp thu nhập hiện tại một cách ổn định. Các quỹ này đầu tư chủ yếu vào chính phủ và nợ doanh nghiệp chất lượng cao, giữ các trái phiếu này cho đến khi đáo hạn để cung cấp các dòng lãi.
Mặc dù quỹ nắm giữ có thể tăng giá trị, nhưng mục tiêu chính của các quỹ này là cung cấp dòng tiền ổn định cho các nhà đầu tư. Do đó, đối tượng của các quỹ này bao gồm các nhà đầu tư bảo thủ và những người đã nghỉ hưu. Bởi vì chúng tạo ra thu nhập thường xuyên, các nhà đầu tư có ý thức về thuế có thể muốn tránh các quỹ này.
Quỹ quốc tế/toàn cầu
Một quỹ quốc tế [hoặc quỹ nước ngoài] chỉ đầu tư vào các tài sản nằm bên ngoài quốc gia của bạn. Trong khi đó, các quỹ toàn cầu có thể đầu tư ở mọi nơi trên thế giới, kể cả trong nước bạn.
Thật khó để phân loại các quỹ này là rủi ro hơn hoặc an toàn hơn các khoản đầu tư trong nước, nhưng chúng có xu hướng biến động nhiều hơn và có các rủi ro chính trị và quốc gia riêng.
Mặt khác, họ có thể, như một phần của danh mục đầu tư cân bằng tốt, thực sự giảm thiểu rủi ro bằng cách tăng cường đa dạng hóa, vì lợi nhuận ở nước ngoài có thể không tương quan với lợi nhuận trong nước.
Mặc dù các nền kinh tế trên thế giới đang trở nên tương quan hơn với nhau, nhưng vẫn có khả năng là một nền kinh tế khác ở đâu đó đang hoạt động tốt hơn nền kinh tế của đất nước bạn.
Quỹ đặc biệt
Sự phân loại quỹ tương hỗ này thuộc về một danh mục tổng thể hơn bao gồm các quỹ đã được chứng minh là phổ biến nhưng không nhất thiết phải thuộc về các danh mục cứng nhắc hơn mà chúng tôi đã mô tả cho đến nay.
Các loại quỹ tương hỗ này từ bỏ sự đa dạng hóa rộng rãi để tập trung vào một phân khúc nhất định của nền kinh tế hoặc một chiến lược mục tiêu. Quỹ ngành là quỹ chiến lược có mục tiêu nhằm vào các lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế, chẳng hạn như tài chính, công nghệ, y tế, v.v.
Do đó, quỹ ngành có thể cực kỳ biến động vì các cổ phiếu trong một ngành nhất định có xu hướng tương quan cao với nhau. Có nhiều khả năng đạt được lợi nhuận lớn, nhưng một lĩnh vực cũng có thể sụp đổ [ví dụ, lĩnh vực tài chính trong năm 2008 và 2009].
Các quỹ khu vực giúp việc tập trung vào một khu vực địa lý cụ thể trên thế giới trở nên dễ dàng hơn. Điều này có nghĩa là tập trung vào một khu vực rộng lớn hơn [ví dụ như Mỹ Latinh] hoặc một quốc gia riêng lẻ [ví dụ: chỉ Brazil].
Một lợi thế của các quỹ này là họ giúp mua cổ phiếu ở nước ngoài dễ dàng hơn, điều này có thể khó và tốn kém. Cũng giống như đối với các quỹ trong khu vực, bạn phải chấp nhận rủi ro thua lỗ cao, xảy ra nếu khu vực đó rơi vào tình trạng suy thoái tồi tệ.
Các quỹ có trách nhiệm xã hội [hoặc quỹ đạo đức] chỉ đầu tư vào các công ty đáp ứng các tiêu chí của một số hướng dẫn hoặc niềm tin nhất định. Ví dụ, một số quỹ có trách nhiệm xã hội không đầu tư vào các ngành "tội lỗi" như thuốc lá, đồ uống có cồn, vũ khí hoặc năng lượng hạt nhân.
Ý tưởng là để đạt được hiệu suất cạnh tranh trong khi vẫn duy trì một lương tâm lành mạnh. Các quỹ khác đầu tư chủ yếu vào công nghệ xanh, chẳng hạn như năng lượng mặt trời và năng lượng gió hoặc tái chế.
Quỹ hoán đổi danh mục [ETF]
Một sự thay đổi của quỹ tương hỗ là quỹ giao dịch hối đoái [ETF]. Các phương tiện đầu tư ngày càng phổ biến này gộp các khoản đầu tư và sử dụng các chiến lược phù hợp với các quỹ tương hỗ.
Tuy nhiên chúng được cấu trúc như các ủy thác đầu tư được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán và có thêm các lợi ích từ các tính năng của cổ phiếu.
Ví dụ: ETF có thể được mua và bán tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày giao dịch. ETF cũng có thể được bán khống hoặc mua ký quỹ. ETF cũng thường có mức phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ tương đương.
Nhiều ETF cũng được hưởng lợi từ các thị trường quyền chọn đang hoạt động, nơi các nhà đầu tư có thể tự bảo hiểm hoặc tận dụng các vị thế của họ. ETF cũng được hưởng lợi thế về thuế từ các quỹ tương hỗ.
So với các quỹ tương hỗ khác, ETFs có xu hướng tiết kiệm chi phí hơn và thanh khoản hơn. Sự phổ biến của ETF nói lên tính linh hoạt và tiện lợi của chúng.
Lợi ích và rủi ro của quỹ tương hỗ là gì?
Các quỹ tương hỗ cung cấp dịch vụ quản lý đầu tư chuyên nghiệp và sự đa dạng hóa với nhiều tiềm năng. Chúng cũng cung cấp 3 cách để nhận được tiền:
- Thanh toán từng phần. Một quỹ có thể kiếm thu nhập từ cổ tức trên cổ phiếu hoặc lãi từ trái phiếu. Sau đó quỹ trả cho các cổ đông gần như tất cả thu nhập, trừ đi chi phí.
- Phân phối lãi vốn. Giá của chứng khoán trong quỹ có thể tăng lên. Khi một quỹ bán một chứng khoán đã tăng giá, quỹ sẽ thu được lợi nhuận. Vào cuối năm, quỹ sẽ phân phối các khoản lãi vốn này, trừ đi khoản lỗ vốn, cho các nhà đầu tư.
- Giá chứng chỉ quỹ [NAV] tăng. Nếu giá trị thị trường của danh mục đầu tư tăng lên, sau khi trừ đi các khoản chi phí, giá trị và cổ phiếu của quỹ đó tăng lên. NAV càng cao phản ánh giá trị đầu tư của bạn càng cao.
Tất cả các quỹ đều có một số mức độ rủi ro. Với quỹ tương hỗ, bạn có thể mất một số hoặc tất cả số tiền bạn đầu tư vì chứng khoán mà quỹ nắm giữ có thể giảm giá trị. Cổ tức hoặc tiền lãi cũng có thể thay đổi khi điều kiện thị trường thay đổi.
Hiệu suất trong quá khứ của quỹ không quá quan trọng, vì số liệu này không dự đoán lợi nhuận trong tương lai. Tuy nhiên, hiệu suất trong quá khứ có thể cho bạn biết mức độ biến động hoặc ổn định của quỹ trong một khoảng thời gian. Quỹ càng biến động thì rủi ro đầu tư càng cao.
Cách mua và bán quỹ tương hỗ
Các nhà đầu tư mua cổ phiếu quỹ tương hỗ từ chính quỹ hoặc thông qua một nhà môi giới cho quỹ. Giá mà các nhà đầu tư phải trả cho quỹ tương hỗ là giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phiếu của quỹ, cộng với bất kỳ khoản phí nào được tính tại thời điểm mua, chẳng hạn như tải trọng bán hàng.
Cổ phiếu quỹ tương hỗ “có thể mua lại”, nghĩa là nhà đầu tư có thể bán lại cổ phiếu cho quỹ bất kỳ lúc nào. Quỹ thường phải gửi cho bạn khoản thanh toán trong vòng bảy ngày.
Trước khi mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ, hãy đọc kỹ bản cáo bạch. Bản cáo bạch chứa thông tin về các mục tiêu đầu tư, rủi ro, hiệu suất và chi phí của quỹ tương hỗ.
Tìm hiểu phí
Như với bất kỳ doanh nghiệp nào, việc điều hành một quỹ tương hỗ bao gồm chi phí. Các quỹ chuyển các chi phí này cho nhà đầu tư bằng cách tính phí và chi phí. Phí và chi phí khác nhau giữa các quỹ. Quỹ có chi phí cao phải hoạt động tốt hơn quỹ có chi phí thấp để tạo ra lợi nhuận tương đương cho bạn.
Ngay cả những khác biệt nhỏ về phí cũng có thể có nghĩa là lợi nhuận chênh lệch lớn theo thời gian. Ví dụ: nếu bạn đầu tư 100 triệu vào một quỹ với lợi nhuận hàng năm 10% và chi phí hoạt động hàng năm là 1,5%. Sau 20 năm, bạn sẽ có khoảng 490 triệu. Nếu bạn đầu tư vào một quỹ có cùng hiệu suất và chi phí là 0,5%, sau 20 năm, bạn sẽ nhận được 600 triệu đồng.
Tránh gian lận
Theo luật, mỗi quỹ tương hỗ phải công bố bản cáo bạch và báo cáo cổ đông thường xuyên. Trước khi bạn đầu tư, hãy nhớ đọc bản cáo bạch và các báo cáo cổ đông cần thiết.
Ngoài ra, danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các chuyên gia hoặc đơn vị riêng biệt được gọi là “cố vấn đầu tư”. Luôn kiểm tra xem cố vấn đầu tư đã được đăng ký hợp pháp trước khi lựa chọn.
Tìm kiếm dịch vụ tư vấn tài chính
Một số người đã tìm kiếm sự hỗ trợ của cố vấn tài chính khi gặp khó khăn trong tìm hiểu các vấn đề tài chính. Điều này giúp bạn nhìn thấy bức tranh toàn cảnh, đưa ra các quyết định đúng đắn về tiền bạc. Những tư vấn này có thể trải rộng trong nhiều lĩnh vực, bao gồm đầu tư, bảo hiểm, vay nợ hay hưu trí, thừa kế, hôn nhân.
Hiện nay, khách hàng có thể đăng ký dịch tư vấn tài chính qua ứng dụng ProNexus - nền tảng kết nối cố vấn tài chính với người dùng có nhu cầu.
Mọi cố vấn khi đăng ký trên ProNexus đều được lựa chọn theo những tiêu chí rõ ràng, cam kết chỉ hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Ứng dụng phát hành miễn phí trên nền tảng iOS và Android.
Các quỹ tương hỗ tốt nhất là công việc nghỉ hưu của Mỹ trong nhiều thập kỷ, với Vanguard, Fidelity, American Funds, JPMorgan Chase [JPM] và T. Rowe Price [Trow] dẫn đầu một ngành công nghiệp trị giá 16 nghìn tỷ đô la cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư cho Giúp bạn đạt được mục tiêu đầu tư của bạn.JPMorgan Chase [JPM] and T. Rowe Price [TROW] leading a $16 trillion-in-asset industry that offers numerous investment choices to help you reach your investment goals.
Chứng suy thoái IRA của bạn với các khoản tiền này
X
Làm thế nào để bạn xây dựng và duy trì một danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ tốt nhất & nbsp; sẽ mang bạn an toàn đến mục tiêu của mình?
Bắt đầu bằng cách kiểm tra các danh sách dưới đây & nbsp; [được cập nhật từ thứ Hai đến thứ Sáu], trong đó nêu bật những người biểu diễn hàng đầu & NBSP; đầu tư vào các loại cổ phiếu và trái phiếu khác nhau. Bạn cũng sẽ tìm thấy phạm vi bảo hiểm liên tục của các xu hướng mới nhất, các mẹo về cách đầu tư, báo cáo hàng tháng và các giải thưởng quỹ tương hỗ hàng năm của IBD.
Xem các quỹ tương hỗ tốt nhất trong 1, 3, 5 & 10 năm qua
Mua mới bởi các quỹ tương hỗ tốt nhất
Xem thêm tin tức quỹ tương hỗ
& nbsp; Xem thêm báo cáo hiệu suất quỹ tương hỗ
Xem Báo cáo Giải thưởng quỹ tương hỗ tốt nhất đầy đủ
BẠN CŨNG CÓ THỂ THÍCH:
Cách mua và bán các quỹ tương hỗ trong dài hạn
Sự khác biệt giữa một quỹ ETF và một quỹ tương hỗ: Những điều quan trọng cần biết
Cổ phiếu để mua và xem: IPO hàng đầu, mũ lớn và nhỏ, cổ phiếu tăng trưởng
ETFS Vs. Các quỹ tương hỗ: Cái đầu tư nào là tốt hơn?
Tham gia IBD Live for Stock Ideas mỗi buổi sáng trước khi mở cửa
Có sự an toàn về số lượng, câu nói cũ đi, và khi nói đến đầu tư quỹ tương hỗ, đó không phải là một nguyên tắc xấu. Các quỹ tương hỗ lớn nhất có hàng nghìn tỷ tài sản theo Quản lý & NBSP; [AUM], ngoài tỷ lệ chi phí thấp hơn, có thể cải thiện hiệu suất theo thời gian. Ngoài ra, các quỹ tương hỗ lớn nhất cung cấp quyền truy cập vào các nhà quản lý tiền ra mắt, những người chuyên tối đa hóa các khoản đầu tư của bạn ở mức rất chi tiết [mặc dù họ cũng sẽ tính phí bạn cho việc bảo trì này].
Hiện tại, hai công ty thống trị thị trường quỹ tương hỗ trong nước: Vanguard và Fidelity. Cả hai đều cung cấp các quỹ rất mạnh mẽ với tiềm năng tăng trưởng cao và có hàng nghìn tỷ đồng trong toàn bộ tài sản của họ. Nếu bạn đang tìm kiếm tiền mặt về những lợi thế tiềm năng của quy mô trong các khoản đầu tư quỹ tương hỗ của bạn, thì đây là năm quỹ tương hỗ lớn nhất.
- Vanguard Total Stock Index Index cổ phiếu Đô đốc [VTSAX] - 1,3 nghìn tỷ đô la
- Vanguard 500 Chỉ số Quỹ Đô đốc Cổ phiếu [VFIAX] - $ 808,8 tỷ
- Vanguard Total International Index Fund Quỹ cổ phiếu Đô đốc [VTIAX] - $ 385,5 tỷ
- Fidelity 500 Index Fund & NBSP; [FXAIX] - $ 380,7 tỷ
- Vanguard Total Bond Market Index Fund Quỹ cổ phần [VBTLX] - $ 305,1 tỷ
1
- Tài sản được quản lý: 1,3 nghìn tỷ đô la [tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2021]
- Tỷ lệ chi phí: 0,04% [tính đến ngày 29 tháng 4 năm 2021]
- Hiệu suất 1 năm: 11,67% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 17,46% [kể từ ngày 31 tháng 3 năm 2022]
Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng đầu tư tối thiểu 3.000 đô la, Quỹ VTSAX cung cấp tiếp xúc với toàn bộ thị trường cổ phần của Hoa Kỳ: các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị vốn hóa lớn. Được tạo ra vào năm 1992, cổ phiếu của Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard Total có hơn 4.070 cổ phiếu tại các tổ chức, bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet và Tesla.
Đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu trị giá 3.000 đô la, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard Total Stock Market ETF [VTI]. Phiên bản ETF tương tự như VTSAX và chi phí giá của một cổ phiếu.
2. Vanguard 500 Chỉ số Cổ phiếu Đô đốc [VFIAX]
- Tài sản thuộc Quản lý: $ 808,8 tỷ [tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2022]
- Tỷ lệ chi phí: 0,04% [tính đến ngày 29 tháng 4 năm 2021]
- Hiệu suất 1 năm: 11,67% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 17,46% [kể từ ngày 31 tháng 3 năm 2022]
Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng đầu tư tối thiểu 3.000 đô la, Quỹ VTSAX cung cấp tiếp xúc với toàn bộ thị trường cổ phần của Hoa Kỳ: các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị vốn hóa lớn. Được tạo ra vào năm 1992, cổ phiếu của Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard Total có hơn 4.070 cổ phiếu tại các tổ chức, bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet và Tesla.
Đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu trị giá 3.000 đô la, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard Total Stock Market ETF [VTI]. Phiên bản ETF tương tự như VTSAX và chi phí giá của một cổ phiếu.
2. Vanguard 500 Chỉ số Cổ phiếu Đô đốc [VFIAX]
- Tài sản thuộc Quản lý: $ 808,8 tỷ [tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2022]
- Hiệu suất 1 năm: 15,60% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 18,89% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Vanguard 500 Index Index Chia sẻ cổ phiếu [VFIAX] phản ánh chỉ số S & P 500, cung cấp tiếp xúc với 500 công ty lớn nhất trong thị trường chứng khoán Hoa Kỳ trong các ngành công nghiệp khác nhau. 507 cổ phiếu trong VFIAX có trọng số tương đương với các cổ phiếu trong S & P 500. Một số nắm giữ hàng đầu bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Tesla, Nvidia và Berkshhire Hathaway Inc.
Yêu cầu đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la, nhưng đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard S & P 500 ETF [Voo]. Phiên bản ETF tương tự như VFIAX và chi phí giá của một cổ phiếu.
Đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu 3.000 đô la, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard Total International Stock ETF [VXUS]. Phiên bản ETF tương tự như VFIAX và chi phí giá của một cổ phiếu.
4. Fidelity & NBSP; 500 Index Fund [FXAIX]
- Tài sản thuộc Quản lý: $ 399 & NBSP; tỷ đồng [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Tỷ lệ chi phí: 0,015% [tính đến ngày 29 tháng 4 năm 2021]
- Hiệu suất 1 năm: 15,63% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 18,91% [kể từ ngày 28 tháng 2 năm 2022]
Quỹ pha trộn lớn của Fidelity theo dõi S & P 500. Kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2021, mười nắm giữ hàng đầu chiếm 29,29% danh mục đầu tư của mình, bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Meta và Alphabet. Tuy nhiên, chi phí của FXAIX là một trong những chi phí thấp nhất trên thị trường và duy trì xếp hạng Morningstar 5 sao vững chắc.
5. Vanguard Total Bond Index Index Fund Chuẩn quyền [VBTLX]
- Tài sản thuộc Quản lý: $ 305,1 tỷ [tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2022]
- Tỷ lệ chi phí: 0,05% [tính đến ngày 29 tháng 4 năm 2021]
- Hiệu suất 1 năm: -4,09% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 1,69% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
VBTLX của Vanguard cung cấp cho các nhà đầu tư tiếp xúc đầu tư với trái phiếu cấp đầu tư của Hoa Kỳ, bao gồm Kho bạc Hoa Kỳ và chứng khoán được thế chấp. Việc nắm giữ của quỹ chủ yếu là trái phiếu của chính phủ Hoa Kỳ với 66,5% trọng số của quỹ, trong khi 3,7% là trái phiếu được xếp hạng AAA và 3,1% được xếp hạng AA.
Đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu trị giá 3.000 đô la cho VBTLX, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard Total Bond Market ETF [BND]. Phiên bản ETF tương tự như VBTLX và chi phí giá của một cổ phiếu.