Hạch toán mua ngoại tệ bằng tiền gửi ngân hàng để trả tiền nhà cung cấp
Ví dụ:
- * Ngày 01/03/2021 mua hàng Công Ty Lan Tân trị giá: 35.000 USD tỷ giá 23.000 [thành tiền quy đổi: 805.000.000], chưa trả tiền cho nhà cung cấp.
- Ngày 05/03/2021 chuyển khoản trả: 35.000 USD cho Công Ty Lan Tân, tỷ giá 23.200 [thành tiền quy đổi: 812.000.000].
Trường hợp 1: Đơn vị không mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, chuyển trả tiền bằng tài khoản VND
Bước 1:
Chi tiền từ tài khoản ngân hàng
- * Lập Ủy nhiệm chi trả tiền.
- Chọn loại tiền là USD, gõ tỷ giá vào ô tỷ giá.
- Hạch toán bút toán Nợ TK331/Có TK1121.
Bước 2:
Xử lý chênh lêch tỷ giá:
- * Vào Nghiệp vụ/Mua hàng/Đối trừ chứng từ.
- * Chọn nhà cung cấp, chọn loại tiền là USD.
- Tích chọn chứng từ thanh toán và chứng từ công nợ tương ứng. Nhấn Đối trừ.
- * Phần mềm tự động sinh ra bút toán xử lý chênh lệch tỷ giá.
Trường hợp 2: Đơn vị mở tài khoản tiền ngoại tệ tại ngân hàng, thực hiện chuyển tiền từ tài khoản VND để mua ngoại tệ
Bước 1:
Chuyển tiền từ tài khoản VND mua USD:
- * Vào phân hệ Ngiệp vụ/Ngân hàng/Chuyển tiền nội bộ.
- * Tài khoản đi chọn tài khoản VND, Tài khoản đến chọn tài khoản USD.
- Loại tiền để USD, gõ tỷ giá vào ô tỷ giá.
- Hạch toán bút toán Nợ 1122/Có 1121.
Bước 2:
Trả tiền nhà cung cấp, xử lý chênh lệch tỷ giá:
- * Vào Nghiệp vụ/Ngân hàng/Trả tiền nhà cung cấp.
- * Chọn loại tiền USD, tích chọn chứng từ công nợ cần trả tiền tương ứng. Nhấn Trả tiền.
- Phần mềm sinh ra chứng từ ủy nhiệm chi trả tiền nhà cung cấp. Chọn tài khoản chi là tài khoản USD. Hạch toán bút toán Nợ TK331/Có TK1122.
- * Phần mềm tự sinh ra bút toán xử lý chênh lệch tỷ giá.
Lượt xem: 4.514
Giao dịch hối đoái giao ngay là giao dịch mua, bán một số lượng ngoại tệ giữa Sacombank và Khách hàng theo tỷ giá giao ngay tại thời điểm giao dịch và kết thúc thanh toán chậm nhất trong vòng hai ngày làm việc tiếp theo kể từ ngày cam kết mua, bán.
Đặc tính nổi bật
Giao ngay
Giao dịch giao ngay
Lợi ích
Đáp ứng mọi nhu cầu mua bán ngoại tệ đa dạng phục vụ cho các hoạt động kinh doanh hợp pháp của Khách hàng: thanh toán xuất nhập khẩu, trả nợ vay nước ngoài, đầu tư nước ngoài, chuyển tiền một chiều,…
- Tỷ giá cạnh tranh.
- Không phí giao dịch.
- Đội ngũ tư vấn nhiệt tình và tận tâm.
- Mạng lưới giao dịch rộng lớn.
- Thủ tục thực hiện đơn giản.
Đáp ứng nhu cầu mua bán ngoại tệ đa dạng và dễ dàng với ngân hàng Sacombank.
Là hình thức dùng loại ngoại tệ khách hàng hiện có hoặc khách hàng sử dụng VND mua ngoại tệ để chuyển tiền thanh toán ra nước ngoài cho các mục đích được phép theo qui định Quản lý ngoại hối hiện hành, đặc biệt là chuyển tiền theo các loại ngoại tệ hiện nay SCB không niêm yết.
ĐỐI TƯỢNG
Doanh nghiệp có nhu cầu chuyển tiền thanh toán tiền nhập khẩu hàng hóa/dịch vụ bằng đồng tiền của nước người bán/người cung cấp.
Cá nhân có nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài theo loại tiền của nước người nhận.
LỢI ÍCH
Khách hàng sử dụng đa dạng đồng tiền chuyển: đặc biệt trong đó có nhiều tiền tệ khác nhau trên thế giới mà SCB không niêm yết như THB, HKD, NOK, DKK,.
ĐIỀU KIỆN
Đảm bảo tuân thủ các quy định về quản lý ngoại hối của NHNN và SCB.
THỦ TỤC
Giấy tờ tùy thân của người mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài.
Bộ chứng từ chứng minh mục đích chuyển tiền quy định.
Thông tin về chính sách sản phẩm, dịch vụ chỉ mang tính chất tham khảo và có thể thay đổi trong từng thời kỳ. Vui lòng liên hệ điểm giao dịch SCB gần nhất hoặc Hotline 1900 6538 để được tư vấn
SẢN PHẨM TƯƠNG TỰ
GIAO DỊCH MUA BÁN NGOẠI TỆ GIAO NGAY [SPOT]
Spot là giao dịch hai bên thực hiện mua, bán một lượng ngoại tệ theo tỷ giá giao ngay tại thời điểm giao dịch
GIAO DỊCH MUA BÁN NGOẠI TỆ KỲ HẠN [FORWARD]
Forward là giao dịch hai bên cam kết sẽ mua, bán với nhau một lượng ngoại tệ theo một mức tỷ giá xác định
MUA BÁN VÀNG GIAO NGAY [SPOT]
Khi Quý khách có nhu cầu bảo toàn vốn theo vàng, đầu tư để thu được lợi nhuận qua sự phán đoán sự biến động về giá vàng.
Bạn chuyển khoản ngoại tệ là gì?
Là giao dịch mà khách hàng có nguồn thu bằng ngoại tệ hợp pháp trên tài khoản thanh toán và muốn chuyển đổi sang loại ngoại tệ khác theo quy định của NHNN.
Thế nào là mua ngoại tệ?
Mua bán ngoại tệ [kinh doanh ngoại tệ] là hình thức mua hoặc bán loại tiền tệ này để đổi lấy loại tiền tệ khác trên thị trường ngoại hối nhằm kiếm lời dựa trên sự chênh lệch tỷ giá giữa các đồng tiền. Hoạt động mua bán này được thực hiện nhờ vào các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại tệ [nhà môi giới].
Tỷ giá mua chuyển khoản là gì?
Tỷ giá chuyển khoản là tỷ giá áp dụng cho các giao dịch thanh toán ngoại hối được thực hiện bằng cách chuyển khoản qua ngân hàng.
Tỷ giá mua và tỷ giá bán là gì?
Khi đến ngân hàng, Quý vị sẽ thấy 2 loại tỷ giá đó là tỷ giá mua và tỷ giá bán. Tỷ giá mua là tỷ giá mà ngân hàng mua ngoại tệ của bạn, tức là tỷ giá trao đổi từ ngoại tệ sang việt nam đồng. Tỷ giá bán là tỷ giá bán ngoại tệ, tức là tỷ giá trao đổi từ việt nam đồng sang ngoại tệ.